“직접 해볼까?” 고민하는 분들을 위한 실전 가이드가 왔어요! 홈택스를 통해 종합소득세 셀프신고는 생각보다 어렵지 않아요. 단계만 알면 누구나 할 수 있어요! 👩💻
오늘은 2025년 기준으로 홈택스 셀프 신고를 ‘완벽히’ 따라 할 수 있는 실제 순서를 알려드릴게요. 스크린 캡처 없이도 따라할 수 있도록 차근차근 설명해드려요. ✅
📌 신고 전 준비사항
종합소득세 셀프 신고를 하기 전에 몇 가지 꼭 챙겨야 할 자료가 있어요. 홈택스에 들어가기 전에 미리 준비해두면 신고 시간이 확 줄어들어요! ⏱️
- 🧾 지급명세서 – 원천징수된 소득 내역 (홈택스 자동조회 가능)
- 📄 필요경비 자료 – 교통비, 통신비, 장비 구입 등 증빙자료
- 💳 공제 자료 – 신용카드 사용 내역, 의료비, 교육비, 기부금 등
- 🔐 공동인증서 또는 간편 인증수단 – 홈택스 로그인용
✔ 필요한 서류는 미리 PDF로 저장하거나, 스마트폰 캡처로 정리해두면 훨씬 수월하게 신고할 수 있어요!
🔔 "신고 기한이 지났다면? 기한후 신고 가능해요."
홈택스 기한후 신고 절차 완벽 가이드 바로가기📌 홈택스 로그인 및 메뉴 접근
홈택스는 국세청 공식 전자신고 시스템이에요. 종합소득세는 여기서 직접 신고할 수 있어요. 먼저 로그인부터 시작해볼게요. 👨💻
🖥️ 로그인 및 신고 메뉴 접근 경로
| 단계 | 설명 | 팁 |
|---|---|---|
| 1 | 홈택스 접속 → 로그인 | 공동인증서 or 간편인증 선택 |
| 2 | [신고/납부] → [종합소득세] 클릭 | 모바일도 가능하지만 PC가 더 편해요! |
| 3 | ‘정기신고 작성’ or ‘기한후 신고’ 선택 | 기간 확인 후 해당 메뉴 클릭 |
📌 소득자료 입력하는 법
이제 본격적으로 소득 입력을 시작해볼게요. 대부분의 경우 홈택스에서 자동으로 불러오기 가능해요. 하지만 현금 수입은 직접 입력해야 해요. 💡
- 📌 자동 조회 소득 → 사업소득, 기타소득, 프리랜서 소득 등 지급명세서가 있는 항목은 자동 표시돼요
- ✍️ 수동 입력 소득 → 현금 수령 외주비, 누락된 외부 수입은 ‘기타소득 → 직접입력’으로 추가
✔ 3.3% 원천징수된 외주 수입은 ‘사업소득’으로 처리돼요. 지급명세서에 표시된 총수입과 일치하는지 꼭 확인하세요!
📌 경비·공제 항목 입력
소득만 입력하면 끝일까요? 아니에요! 경비와 공제 항목을 잘 챙겨야 ‘진짜 세금’을 줄일 수 있어요. 내가 쓴 비용 중 업무 관련 지출은 빠짐없이 입력해보세요. 💸
💼 주요 경비 항목
- 📱 통신비 – 핸드폰 요금, 인터넷 사용료 (업무용 비율 계산 가능)
- 🚕 교통비 – 촬영지 이동, 거래처 미팅 이동 경비
- 🖥️ 장비 구입비 – 노트북, 카메라, 마이크 등 업무용 장비
- 📚 소모품비 – 문구류, USB, 하드디스크, 외장메모리 등
💳 공제 항목 입력 방법
- ✔ 신용카드 사용금액 공제 – 총급여의 25% 초과분 일부 소득공제 가능
- ✔ 기부금, 의료비, 교육비 – 항목별로 홈택스에서 자동 조회 가능
- ✔ 보험료 공제 – 보장성 보험료, 연금저축 등 직접 입력
✔ 자동 불러오기가 안 되는 경우, 영수증 사진이나 거래내역을 기준으로 직접 입력해도 돼요!
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처음 세무사 고를 때 체크해야 할 기준 5가지 바로가기📌 예상세액 확인과 수정
모든 항목 입력을 마치면, 홈택스가 자동으로 예상세액을 계산해줘요. 여기서 공제를 빼먹진 않았는지, 수입 입력이 제대로 됐는지 마지막으로 확인해봐요! 🧮
📊 예상세액 확인 절차
- 💡 ‘신고서 미리보기’ 클릭 → 납부세액 자동 계산
- 💡 환급 예정이라면 ‘환급계좌’ 입력 필수!
- 💡 오류가 있다면 뒤로 가서 항목 수정 가능
✔ 예상세액이 너무 높게 나왔다면? 공제 항목을 놓친 건 없는지, 필요경비 입력이 빠졌는지 다시 확인해보세요!
📌 전자신고 제출 및 납부
모든 입력을 마쳤다면 이제 마지막 단계예요! 신고서 제출 후 세금을 납부하면 종합소득세 셀프 신고 완. 료. 🎉
🚀 제출 및 납부 순서
- 📝 신고서 제출 클릭 → 전자신고 완료
- 💳 전자납부 번호 확인 → 인터넷뱅킹으로 납부
- 🏦 홈택스 ‘납부내역 조회’ 메뉴에서 확인 가능
✔ 세금 납부는 홈택스에서 바로 이체 가능해요. 또는 은행 홈페이지, 모바일 뱅킹에서도 전자납부번호 입력으로 납부할 수 있어요.
🔔 "세금 얼마 낼지 미리 계산 가능!"
종합소득세 가산세 계산기 사용법 가이드 바로가기FAQ
Q1. 홈택스 셀프신고, 처음인데 어려울까요?
A1. 소득이 단순하다면 충분히 가능해요! 위 절차대로 따라 하면 걱정 없어요.
Q2. 입력하다 오류 나면 중간 저장되나요?
A2. 네! ‘작성중 신고서 저장’ 기능으로 언제든지 이어서 할 수 있어요.
Q3. 환급 계좌를 꼭 입력해야 하나요?
A3. 환급받으려면 필수예요. 미입력 시 지급이 지연될 수 있어요.
Q4. 제출 후 수정하고 싶으면 어떻게 하나요?
A4. ‘수정신고’나 ‘경정청구’ 기능으로 다시 제출 가능해요.
Q5. 신고 후 납부를 못하면 어떻게 되나요?
A5. 납부불성실 가산세가 발생하니, 가능한 빨리 납부하거나 분할납부 신청하세요.
Q6. 기한 내 신고를 못 하면 어떻게 되죠?
A6. 6월 1일부터 기한후 신고 가능해요. 다만 가산세가 붙을 수 있어요.
Q7. 모바일에서도 신고 가능한가요?
A7. 네! 모바일 홈택스 앱(손택스)에서도 가능하지만 PC가 훨씬 편해요.
Q8. 홈택스에 자동으로 안 뜨는 소득은 안 해도 되나요?
A8. 아니에요! 직접 입력해야 해요. 누락 시 불이익이 생길 수 있어요.
